Okresowa emerytura kapitałowa

Kobieta, która jest członkiem otwartego funduszu emerytalnego, po ukończeniu 60 lat może otrzymać okresową emeryturę kapitałową.

   Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje kobiecie urodzonej po 31 grudnia 1948 r., jeżeli jest członkiem otwartego funduszu emerytalnego, ukończyła 60 lat i ma ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach. Ważna jest także ilość środków zgromadzonych na rachunku w OFE. W związku z tym prawo do świadczenia mają jedynie panie, które w otwartym funduszu uzbierały kwotę nie mniejszą niż dwudziestokrotność kwoty dodatku pielęgnacyjnego, tj. 3.913,40 zł, od 1 marca 2012 r. Emerytura kapitałowa przysługuje do ukończenia 65 lat.
   Prawo do okresowej emerytury kapitałowej ustala się na wniosek osoby ubezpieczonej lub jej pełnomocnika, zgłoszony do ZUS osobiście lub za pośrednictwem poczty. Natomiast osoba zamieszkała za granicą wniosek ten może złożyć za pośrednictwem urzędu konsularnego.
   W ZUS obowiązuje jeden druk wniosku o emeryturę. Zatem osoba zainteresowana składa jeden formularz ubiegając się o emeryturę na nowych zasadach i okresową emeryturę kapitałową.
   Po otrzymaniu wspomnianego dokumentu ZUS zawiadamia OFE o złożeniu przez członka funduszu wniosku o ustalenie prawa do okresowej emerytury kapitałowej. Następnie  otwarty fundusz informuje ZUS   i osobę zainteresowaną o wysokości środków zgromadzonych na rachunku w OFE. Na podstawie tej informacji ZUS ustala prawo do okresowej emerytury kapitałowej i jej wysokość. Potem zawiadamia fundusz o przyznaniu świadczenia, a ten uruchamia wypłatę środków z OFE.
   Wysokość okresowej emerytury kapitałowej ustala się dzieląc kwotę środków zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym w ostatnim dniu miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, przez średnie dalsze trwanie życia dla osób w wieku równym wiekowi przejścia na emeryturę osoby zainteresowanej.
   Tablice średniego dalszego trwania życia ogłaszane są corocznie przez prezesa Głównego Urzędu Statystycznego w Monitorze Polskim  i obowiązują od 1 kwietnia do 31 marca następnego roku kalendarzowego.
   Emeryturę kapitałową wypłaca ZUS wraz z emeryturą na nowych zasadach. Świadczenie w łącznej wysokości przysługuje od dnia nabycia uprawnień, nie wcześniej jednak niż od miesiąca, w którym zgłoszony został wniosek o emeryturę lub wydano decyzję o przyznaniu świadczenia z urzędu.
   W sytuacji, gdy kwota środków zgromadzonych na rachunku w OFE jest niewystarczająca do przyznania okresowej emerytury kapitałowej, otwarty fundusz emerytalny przekazuje zgromadzoną kwotę do funduszu emerytalnego ZUS. Następnie środki te ewidencjonowane są na koncie ubezpieczonego, powiększając kwotę składek na ubezpieczenie emerytalne stanowiącą podstawę obliczenia emerytury ustalonej na nowych zasadach.

Alina Szałkowska, rzecznik prasowy ZUS, Oddział w Bydgoszczy