Afera oszustw bankowych pod szyldem Santandera

10 października na wokandzie w III Wydziale Karnym Sądu Okręgowego w Bydgoszczy znalazła się sprawa oszustw pod szyldem Banku Santander, o które oskarżona jest była pracownica placówki partnerskiej tego banku w Żninie.

W połowie lata 2023 r. po raz pierwszy informowaliśmy w Pałukach o trwającym od lat procederze oszustw bankowych pod szyldem Santandera, których miała dokonywać Anna N, pracownica placówki partnerskiej tego banku w Żninie. Po wybuchu afery z wyłudzaniem kredytów od klientów, Anna N. natychmiast została zwolniona z placówki bankowej.

Po pierwszej publikacji w Pałukach zarówno do naszej gazety, jak i do żnińskiej placówki zamiejscowej Prokuratury Rejonowej w Szubinie zaczęli się zgłaszać kolejni poszkodowani. Kwoty strat, jakie poniosły ofiary oszustw oraz sam bank zaczęły więc znacząco rosnąć. Gdy pisaliśmy o sprawie po raz pierwszy, to śledczy wyliczali, że czyszczenie z pieniędzy dotyczyło 6 kont, a poszkodowani stracili łącznie 395.000 zł. Proceder trwał od co najmniej 6 lat. System, który stworzyła Anna N. był bardzo rozbudowany, a cały proceder mógł trwać nawet dłużej, niż wspomniane 6 lat.

Anna N. Na ławie oskarżonych fot. Karol Gapiński

W połowie 2023 r. Anna N. nie była już w stanie uspokajać kolejnych oszukanych osób dokonywanymi operacjami na kontach, które pozwalałyby na regulowanie zobowiązań wymagalnych. Oszukani otrzymywali SMS i wezwania od firm windykacyjnych z wezwaniami do spłat zobowiązań, o których nie wiedzieli, że je mają zaciągnięte. Dlatego dopiero wtedy dowiadywali się, że na ich nazwiska są zaciągnięte kredyty, o których nie zdawali sobie sprawy.

Wraz z kolejnymi, ujawnianymi oszustwami, szacowanie strat też rosło. Sprawa stała się bardzo głośna, zainteresowały się nimi telewizje ogólnopolskie. Tym bardziej, że późną jesienią zeszłego roku Anna N. usłyszała najpierw 37 zarzutów prokuratorskich, a skalę oszustw oszacowano wówczas na 1.800.000 zł. Został zastosowany środek zapobiegawczy w postaci tymczasowego aresztowania Anny N. Tymczasowy areszt był przedłużany, mimo iż adwokat tej podejrzanej o oszustwa mieszkanki jednej z wsi pod Barcinem, złożył zażalenie na stosowanie takiego środka zapobiegawczego.

fot. Karol Gapiński

Santander Bank, który w śledztwie prowadzonym przez Prokuraturę Rejonową w Szubinie Oddział Zamiejscowy w Żninie, uzyskał również status pokrzywdzonego, dokonał dokładnych wyliczeń strat w wyniku oszustw, których miała się dopuścić Anna N. Kiedy podejrzana przebywała za kratkami, trwały dalsze wyliczenia oszustw, których mogła się dopuścić i w związku z tym kwota strat jeszcze wzrosła. Dopiero, gdy prokurator Agnieszka Tyszkiewicz z ramienia Prokuratury Rejonowej przedstawiła w Sądzie Okręgowym w Bydgoszczy ostateczny akt oskarżenia przeciwko Annie N., ta została zwolniona z aresztu tymczasowego. Otóż wtedy prokuratura miała już gwarancję poręczenia majątkowego, które dała rodzina oskarżonej, na łączną kwotę około 2.000.000 zł. W tym z tytułu hipoteki przymusowej na nieruchomości - 1.400.000 zł praz 560.000 zł z innych składników majątku.

10 października w Sądzie Okręgowym w Bydgoszczy stawiło się na pierwszą rozprawę przeciwko Annie N. (jest jedyną oskarżoną w sprawie oszustw pod szyldem Santandera) kilka wezwanych na ten termin osób spośród pokrzywdzonych. A są nimi w większości mieszkańcy Żnina i innych miejscowości na terenie Pałuk, choć nie tylko. Niektóre, pojedyncze osoby poniosły straty liczone nawet nie dziesiątkach, ale setkach tysięcy złotych. Natomiast łączna suma strat banku i osób prywatnych, która została przedstawiona w akcie oskarżenia to około 2.170.000 zł. Pokrzywdzonych w wyniku działalności Anny N. jest według aktu oskarżenia 41, w tym Santander Bank Polska. W owym akcie prokurator Agnieszka Tyszkiewicz łącznie przedstawiła 88 zarzutów. Nie tylko z artykułu 286 kodeksu karnego za oszustwo, ale również za przestępstwa przeciwko dokumentom. Przypomnijmy, że fałszowane były podpisy klientów, ale informowaliśmy też o przynajmniej jednym fałszywym zaświadczeniu o rzekomej pracy jednej z poszkodowanych w szkole. Mogło to służyć to podwyższeniu zdolności kredytowej ofiary oszustwa.

Przewodniczący składu orzekającego sędzia Jarosław Całbecki po rozpoczęciu pierwszego posiedzenia w sprawie przeciwko Annie N. poinformował, że poprzedniego dnia wieczorem wpłynęła informacja od obrońcy oskarżonej, że ze względu na chorobę i zwolnienie lekarskie nie będzie on mógł uczestniczyć w rozprawie. Sędzia zapytał obecną  a ławie oskarżonych Annę N., czy chce brać udział w rozprawie bez obecności obrońcy. Oskarżona odrzekła, że o tym, iż obrońcy nie będzie na tym posiedzeniu dowiedziała się od niego telefonicznie zaledwie o 8.20 (rozprawa zaś na wokandzie była o 9.30). Anna N. oznajmiła, że chce brać udział w rozprawie przy obecności adwokata.

fot. Karol Gapiński

Ponadto sędzia zapytał prokuratorkę Agnieszkę Tyszkiewicz o potwierdzenie, czy prowadzone były rozmowy z obrońcami w sprawie dobrowolnego poddania się karze przez oskarżoną. Oskarżycielka potwierdziła, że 8 października obrońca kontaktował się w tej sprawie z prokuratorem.

Z naszych informacji wynika, że taki scenariusz był już zgłaszany także na wcześniejszym etapie dochodzenia. Prokuratura jest otwarta na takie rozwiązanie, ale stawia warunek naprawienia wszystkich szkód finansowych, które powstały w wyniku oszustw, które zarzucono oskarżonej.

W związku z nieobecnością 10 października obrońcy oskarżonej, sędzia Jarosław Całbecki wyznaczył nowy termin sprawy, pouczył przy tym obecnych na sali pokrzywdzonych, że mają się stawić na nowy termin już bez wezwania. - To jest wkurzające, bo człowiek jeździ kawał drogi na wezwanie, a tu sprawa odroczona - nie kryl frustracji jeden z pokrzywdzonych, obecnych na sali. Sędzia dał do zrozumienia, że rozumie te emocje poszkodowanego, ale nie ma innego wyjścia, jak wyznaczenie nowego terminu.

Inny z poszkodowanych mężczyzn już w korytarzu sądu dopytywał się nas zdenerwowany, co ma robić, bo wyroku przeciwko oskarżonej brak, a on właśnie dostał wezwanie od komornika sądowego, żeby zapłacił 1.070 zł z tytułu spłaty zobowiązań, pod groźbą wejścia komorniczego na jego pensję. Zapytaliśmy więc o to panią prokurator, bo przecież bank miał zawiesić zobowiązania aż do wyroku w sprawie. Agnieszka Tyszkiewicz poradziła poszkodowanemu, aby pobrał od sądu stosowne zaświadczenie informujące o toczącym się postępowaniu, które będzie mógł przedłożyć komornikowi. Mężczyzna ten tak zrobił, udając się do sekretariatu III Wydziału Karnego.

Karol Gapiński